Лондонский суд приговорил 47‑летнюю Чжиминь Цянь (известную как Яди Чжан) к 11 годам и 8 месяцам лишения свободы за отмывание криптоактивов, полученных в рамках крупнейшей в истории Китая инвестиционной пирамиды. В ходе семилетнего международного расследования британские и китайские правоохранители изъяли 61 000 BTC — крупнейшую криптоконфискацию в Великобритании, сопоставимую с громкими делами США.
Ключевые факты: приговор, ущерб и масштаб изъятия
По данным следствия, в период 2014–2017 годов от схемы пострадало более 128 000 человек, а ущерб составил свыше $7,3 млрд в криптовалюте. Наращивание стоимости биткоина сделало конфискованные активы эквивалентными примерно £5,5 млрд на текущий момент, что выводит дело в число крупнейших в мире по сумме «замороженных» цифровых активов. Для сравнения: в США в 2022 году изъято более 94 000 BTC (~$3,6 млрд), связанных со взломом Bitfinex.
Как работала «Lantian Gerui» и почему это классический Ponzi
Lantian Gerui позиционировалась как инвестор в высокотехнологичные продукты для здоровья и майнинг биткоина. Компания обещала доходность в 100–300%, привлекла около 40 млрд юаней (~$5,6 млрд) от примерно 130 000 вкладчиков и обрушилась в 2017 году. Такой профиль — типичная Ponzi‑схема: выплаты «старым» инвесторам финансируются притоком средств «новых», а «техничные» объяснения (майнинг, инновации) маскируют отсутствие реальной прибыли.
От криптовалют к наличным: векторы отмывания и уязвимости контроля
Следствие установило, что после обрушения схемы Цянь конвертировала привлечённые средства в биткоин, въехала в Великобританию по поддельным документам и пыталась легализовать активы через покупку элитной недвижимости в Лондоне и Дубае, а также дорогих ювелирных изделий. Помимо 61 000 BTC у неё изъяты криптокошельки, зашифрованные устройства, наличные и золото на сумму около £11 млн. Эти действия иллюстрируют типовую траекторию отмывания: перевод в высоколиквидные цифровые активы, расслоение транзакций и финальная интеграция через рынок роскоши и недвижимость, где контроль происхождения средств (KYC/AML) традиционно сложнее.
Ход расследования: блокчейн‑трассировка и международная координация
В 2018 году британские правоохранители вышли на след при попытке реализации активов в Лондоне и провели обыск в арендованном особняке. Цянь скрывалась под именем Яди Чжан и продолжала перемещения по Европе и Юго‑Восточной Азии. Арест состоялся лишь в 2024 году в Йорке. Ранее, в 2021‑м, была задержана её помощница Цзянь Вэнь, впоследствии получившая 6 лет и 8 месяцев за пособничество в отмывании. Ещё один соучастник, Сенг Хок Линг из Дербишира, приговорён к 4 годам и 11 месяцам за передачу криптоактивов, полученных преступным путём.
Почему блокчейн помогает следствию
Несмотря на псевдонимность, публичная природа реестров блокчейна позволяет аналитикам коррелировать адреса, отслеживать цепочки транзакций, выявлять «расслоение» через миксеры и связки с биржами. Использование аналитических платформ и запросов к централизованным провайдерам инфраструктуры усиливает доказательную базу, особенно при международном обмене данными между правоохранительными органами и финмониторингом.
Правовые последствия и что будет с изъятыми BTC
Вопрос о дальнейшей судьбе 61 000 BTC остаётся открытым: они могут быть направлены на компенсации пострадавшим или сохранены в распоряжении государства. Окончательное решение не объявлено, Министерство финансов Великобритании ситуацию публично не комментировало. Для регуляторов это тест на практику распределения конфискованных цифровых активов и на взаимодействие с международными исками пострадавших.
Уроки для кибербезопасности, комплаенса и инвесторов
Для бизнеса: усиление AML/KYC при операциях с высокорисковыми активами и рынками (недвижимость, предметы роскоши), обязательная проверка источника средств (SoF/SoW), интеграция блокчейн‑аналитики в процесс онбординга клиентов. Для бирж и кастодианов: мониторинг связей с известными адресами, участие в информационном обмене с правоохранительными органами, политика санкционирования подозрительных кошельков.
Признаки, на которые стоит обращать внимание инвесторам
Гарантированная доходность «двузначными» темпами, давление «инвестировать сейчас», туманная бизнес‑модель с апелляцией к «майнингу» или «искусственному интеллекту», отсутствие прозрачной отчётности и внешнего аудита — красные флаги, указывающие на Ponzi. Проверка лицензий, бенефициаров, юрисдикции и репутации проекта — базовая гигиена финансовой безопасности.
Дело «биткоин‑королевы» показывает: массовые криптомошенничества остаются глобальным вызовом, но совокупность инструментов — от блокчейн‑трассировки до межгосударственного обмена данными — делает возврат и арест активов всё более реалистичным. Усиление комплаенса, обучение сотрудников и финансовая грамотность инвесторов — ключ к снижению рисков. Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, необходима углублённая проверка — до, а не после перевода средств.
