Один із найвідоміших анонімних біткоїн-гаманців Samourai Wallet та інтегрований криптоміксер Whirlpool опинилися в центрі гучної справи в США. За даними Міністерства юстиції, через екосистему сервісу було проведено понад 2 млрд доларів у транзакціях, пов’язаних з незаконною діяльністю, а щонайменше 237 млн доларів США були безпосередньо відмиті за допомогою його інструментів приватності.
Кримінальна справа проти засновників Samourai Wallet
Співзасновники Samourai, Кіонне Родрігес (Keonne Rodriguez), генеральний директор, та Вільям Лонерган Гілл (William Lonergan Hill), технічний директор, були затримані 24 квітня 2024 року. Їм інкримінували ведення неліцензованого бізнесу з переказу грошових коштів та участь у схемах відмивання грошей із використанням криптовалютних сервісів.
Слідство встановило, що з 2015 року до лютого 2024 року Родрігес і Гілл керували екосистемою Samourai, у яку входив криптоміксер Whirlpool. Саме цей інструмент, за версією правоохоронців, системно застосовувався кіберзлочинцями, даркнет-майданчиками та іншими правопорушниками для маскування походження цифрових активів.
Усього, за даними обвинувачення, через сервіси Samourai пройшло понад 80 000 BTC (на момент здійснення операцій це еквівалентно більш ніж 2 млрд доларів США), а доходи засновників від комісій становили орієнтовно 4,5–6 млн доларів.
Як працювали Samourai Wallet, Whirlpool і Ricochet
Samourai Wallet позиціонувався як мобільний біткоїн-гаманець із підвищеною приватністю. З технічної точки зору це був не просто інструмент для зберігання BTC, а ціла платформа з фокусом на мінімізацію відстежуваності транзакцій у блокчейні.
Whirlpool: криптоміксер, що ускладнює блокчейн-аналітику
Сервіс Whirlpool, запущений у 2019 році, реалізовував механізм coin mixing (змішування монет). Кілька користувачів об’єднували свої біткоїни в спільний пул, після чого виконувалася «ансамблева» транзакція. На виході кожен отримував монети того ж номіналу, але з іншою історією, що суттєво ускладнювало ланцюговий аналіз і комплаєнс-перевірки з боку бірж та платіжних провайдерів.
Додатковий інструмент Ricochet, представлений ще у 2017 році, додавав кілька проміжних транзакцій до основного переказу. Це створювало довшу та заплутанішу ланку операцій, ускладнюючи виявлення зв’язку між початковою і кінцевою адресою отримувача.
Визнання провини, конфіскація та вирок суду США
У серпні 2025 року Родрігес і Гілл визнали себе винними і погодилися на конфіскацію 237 832 360 доларів США — суми, яку слідство визначило як обсяг кримінальних коштів, відмитих через Samourai.
За підсумковим рішенням суду Міністерство юстиції США оголосило вироки: Кіонне Родрігес отримав 5 років позбавлення волі, а Вільям Лонерган Гілл — 4 роки ув’язнення. Після відбуття основного строку обидва додатково перебуватимуть під наглядом ще 3 роки і мають сплатити штрафи по 250 000 доларів кожен.
Дії правоохоронців та реакція платформ
Одразу після арештів засновників влада Ісландії вилучила сервери та доменні імена, пов’язані з Samourai Wallet. Мобільний застосунок, який на той момент мав понад 100 000 завантажень, був видалений з магазину Google Play, що фактично заблокувало простий доступ до сервісу для більшості роздрібних користувачів.
Цей кейс посилює тенденцію: регулятори дедалі частіше розглядають криптоміксери як повноцінних учасників фінансової інфраструктури, до яких застосовуються вимоги щодо ліцензування, KYC (ідентифікація клієнтів) та AML (протидія відмиванню коштів). Подібний підхід уже використовувався до інших анонімізуючих сервісів, формуючи практику, що може радикально змінити ландшафт фінансової приватності у сфері криптовалют.
Наслідки для анонімності, KYC/AML та кібербезпеки
Криптоміксери як технологія є нейтральним інструментом: вони підвищують конфіденційність легальних користувачів, але водночас створюють привабливий канал для відмивання коштів, отриманих від ransomware-атак, діяльності хакерських угруповань і даркнет-маркетплейсів. За оцінками профільних аналітичних компаній, значна частка доходів кіберзлочинних екосистем проходить саме через подібні сервіси.
Для правоохоронних органів це означає посилення моніторингу блокчейн-транзакцій і зростання ролі блокчейн-аналітики. Криптобіржі, кастодіальні сервіси та розробники гаманців змушені вбудовувати вимоги комплаєнсу в архітектуру продукту ще на етапі проєктування — від механізмів ризик-скорингу до інтеграції з системами KYC/AML.
Добросовісним користувачам варто уважніше обирати інструменти приватності. Ключові запитання до сервісів: чи мають вони регуляторний статус, які політики протидії відмиванню коштів застосовують, чи готові співпрацювати з правоохоронними органами в разі розслідування інцидентів, пов’язаних із кібершахрайством або фінансовими злочинами.
Учасникам крипторинку — від приватних інвесторів до розробників сервісів — доцільно будувати стратегію з урахуванням посиленого контролю за анонімними інструментами. Регулярний аудит транзакцій, використання ліцензованих платформ, впровадження процедур KYC/AML, логування операцій і співпраця з фахівцями з кібербезпеки знижують ризик бути втягнутими в схеми відмивання коштів — як навмисно, так і через необережність. Чим краще користувачі та бізнес розуміють технічну й правову сторону приватності у блокчейні, тим безпечнішою та стійкішою стає вся екосистема цифрових активів.
