Королівська канадська кінна поліція (RCMP) повідомила про зупинку роботи криптобіржі TradeOgre та вилучення цифрових активів на суму понад $40 млн. Це перший випадок у Канаді, коли правоохоронці повністю вивели з ладу криптоплатформу, і водночас — найбільша в історії країни конфіскація криптоактивів.
TradeOgre: приватність, нішеві альткоїни та відсутність KYC
TradeOgre позиціонувалася як невелика біржа з акцентом на приватність і торгівлю нішевими альткоїнами, зокрема Monero (XMR). Платформа не вимагала процедури KYC (ідентифікації клієнтів) і, за даними RCMP, не відповідала канадським вимогам протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (AML/CTF).
Хронологія: сигнал від Europol і раптовий офлайн
Розслідування стартувало у червні 2024 року після повідомлення від Europol. Наприкінці липня 2025-го сайт TradeOgre перестав відповідати, що породило припущення про exit scam. Згодом RCMP підтвердила: саме правоохоронці зупинили роботу ресурсу в межах кримінального провадження.
Правова рамка Канади: FINTRAC, PCMLTFA та обов’язки криптосервісів
За заявою RCMP, TradeOgre діяла незаконно, оскільки не була зареєстрована у FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) як постачальник фінансових послуг і не проводила ідентифікацію клієнтів. Закон PCMLTFA зобов’язує криптобізнеси, що працюють із канадськими користувачами, реєструватися як MSB, впроваджувати ризик-орієнтовану AML-програму, збирати KYC-дані та подавати звіти про підозрілі операції.
Підозри у відмиванні коштів і позиція правоохоронців
Слідство пов’язує поєднання відсутності KYC і підтримки анонімних активів із використанням TradeOgre для відмивання доходів від кіберзлочинів. Водночас RCMP наголошує, що не може підтвердити, ніби всі вилучені кошти мають кримінальне походження, і не розкриває, чи фіксувались конкретні види злочинної активності (наприклад, вимагання).
Реакція користувачів: прозорість і компенсація «невинним сторонам»
Не всі клієнти TradeOgre були причетні до правопорушень. Представниця MetaMask Тейлор Монахан публічно зазначила, що використовувала платформу, та закликала надати докази і механізми компенсації добросовісним користувачам. RCMP відповіла, що такі користувачі можуть відстоювати права у канадських судах у разі ініціювання процедури конфіскації; запити щодо активів слід адресувати спеціалізованій групі з розслідування відмивання коштів.
Експертний контекст: тиск AML/CTF і роль анонімних активів
Сервіси без належного KYC, а також міксери й «тіньові» обмінники системно потрапляють у фокус регуляторів. За даними Chainalysis (Crypto Crime Report 2024), у 2023 році обсяг криптотранзакцій, пов’язаних зі злочинами, оцінювався приблизно у $24 млрд. Такі платформи використовують для обфускації слідів, що підвищує ймовірність правоохоронних операцій на кшталт тієї, що відбулася проти TradeOgre.
Чому Monero у фокусі комплаєнсу
Monero застосовує механізми, що приховують відправника, отримувача та суму переказу, ускладнюючи блокчейн-аналітику. Приватність не є злочином, однак поєднання приватних монет із відсутністю KYC формує високий ризик відмивання коштів і привертає увагу AML-нагляду.
Наслідки для ринку та практичні рекомендації
Кейс TradeOgre підсилює тренд на посилення контролю AML/CTF у Канаді та актуалізує необхідність реєстрації у FINTRAC, впровадження ризик-орієнтованого моніторингу, збереження аудиторних слідів і належної звітності. Для бізнесів із глобальною аудиторією критично оцінювати перетин із канадською юрисдикцією та адаптувати комплаєнс-процедури.
Користувачам варто обирати біржі з прозорими політиками KYC/AML, зберігати докази походження коштів (виписки, хеші транзакцій, інвойси), підтримувати «чисту» ончейн-гігієну та з обережністю користуватися анонімізуючими сервісами без правової необхідності. У разі блокування активів слід готуватися до правової процедури підтвердження легального походження коштів.
Операція RCMP проти TradeOgre демонструє пріоритет канадських органів у боротьбі з відмиванням грошей у цифрових активах і задає орієнтир для ринку: відповідність AML/CTF, включно з KYC та реєстрацією у FINTRAC, переходить із площини «бажано» у категорію «критично». Бізнесам і користувачам варто діяти на випередження — переглянути політики комплаєнсу, документувати транзакції та підвищити обізнаність щодо регуляторних ризиків.
