Лондонський суд призначив 47‑річній Чжимінь Цянь, яка діяла під ім’ям Яді Чжан, покарання у вигляді 11 років і 8 місяців позбавлення волі за відмивання криптоактивів, здобутих через масштабну інвестиційну піраміду в Китаї. Під час багаторічного міжнародного розслідування правоохоронці вилучили 61 000 BTC — найбільшу криптоконфіскацію у Великій Британії, співставну з резонансними справами у США.
Масштаб справи: збитки, потерпілі та порівняння з міжнародними кейсами
За даними слідства, у 2014–2017 роках від схеми постраждали понад 128 000 осіб, сукупний збиток оцінюється більш ніж у $7,3 млрд у криптовалюті. З огляду на зростання вартості біткоїна, конфісковані активи зараз еквівалентні приблизно £5,5 млрд. Для порівняння: у США 2022 року влада вилучила понад 94 000 BTC (~$3,6 млрд), пов’язаних зі зламом Bitfinex.
Ponzi Lantian Gerui: обіцянки «100–300%» і відсутність реального прибутку
Lantian Gerui декларувала інвестиції у «хай-тек» продукти для здоров’я та майнінг біткоїна, обіцяючи дохідність 100–300%. Компанія залучила близько 40 млрд юанів (~$5,6 млрд) від приблизно 130 000 вкладників і зруйнувалася у 2017 році. Класичні ознаки Ponzi‑схеми очевидні: виплати раннім інвесторам фінансувалися за рахунок притоку нових коштів, а технічна риторика маскувала відсутність сталого джерела прибутку.
Маршрут відмивання: від криптовалют до елітної нерухомості та предметів розкоші
Після краху схеми Цянь конвертувала кошти у біткоїн, в’їхала до Великої Британії за підробленими документами та намагалася інтегрувати активи через купівлю дорогої нерухомості в Лондоні та Дубаї і ювелірних виробів. Окрім 61 000 BTC, правоохоронці вилучили криптогаманці, зашифровані пристрої, готівку та золото на суму близько £11 млн. Така траєкторія — типова: конвертація у високоліквідні активи, «шарування» транзакцій і подальша легалізація через ринки з більш слабким контролем походження коштів (KYC/AML).
Хід слідства: блокчейн‑трасування та міжнародна координація
Британські правоохоронці вийшли на слід у 2018 році під час спроби реалізувати активи в Лондоні та провели обшук в орендованому маєтку. Цянь переховувалася в Європі й Південно-Східній Азії та була затримана лише у 2024 році в Йорку. Раніше, у 2021‑му, за пособництво у відмиванні засуджено її помічницю Цзянь Вень (6 років і 8 місяців), а також Сенга Хок Лінга із Дербишира (4 роки і 11 місяців) за передачу злочинно отриманих криптоактивів.
Чому публічний блокчейн працює на слідство
Псевдонімність не дорівнює анонімності: відкриті реєстри дають змогу пов’язувати адреси, відстежувати ланцюжки переказів, виявляти «шарування» через міксери та зв’язки з централізованими біржами. Поєднання блокчейн‑аналітики з запитами до провайдерів інфраструктури та міждержавним обміном даними посилює доказову базу і пришвидшує арешт активів.
Правові наслідки та доля конфіскованих 61 000 BTC
Подальше поводження з вилученими біткоїнами залишається відкритим питанням: активи можуть спрямувати на компенсацію потерпілим або залишити у розпорядженні держави. Остаточне рішення не оголошено; відомства фінансів Великої Британії публічно ситуацію не коментували. Для регуляторів це тест на практику розподілу конфіскованих цифрових активів і взаємодію з міжнародними позовами.
Висновки для комплаєнсу, бізнесу та інвесторів
Для бізнесу та фінсектору: посилити AML/KYC у високоризикових сегментах (нерухомість, предмети розкоші), вимагати доказів SoF/SoW, інтегрувати блокчейн‑аналітику в онбординг і моніторинг клієнтів. Для бірж і кастодіанів: відстежувати зв’язки з відомими адресами, брати участь в інформаційному обміні з правоохоронцями, застосовувати санкційні політики до підозрілих гаманців.
«Червоні прапорці» для інвесторів
Гарантована висока дохідність, тиск «інвестувати негайно», туманна бізнес‑модель з посиланнями на «майнінг» або «ШІ», відсутність прозорої звітності та зовнішнього аудиту — ключові індикатори Ponzi. Мінімальний рівень гігієни безпеки — перевірка ліцензій, юрисдикції, бенефіціарів і репутації проекту.
Масові криптомошенництва залишаються глобальним викликом, однак поєднання блокчейн‑трасування, міждержавної координації та зрілого комплаєнсу робить повернення активів дедалі реалістичнішим. Підвищуйте фінансову грамотність команд, автоматизуйте контроль ризиків та перевіряйте кожне «занадто добре, щоб бути правдою» інвестпропозицію до переказу коштів.
